Anny

Anny

  • 私人銀行家
  • 高級理財規劃師

本人在特區深圳近20年金融從業經驗,涉足保險、証券、黃金外匯、期貨等行業;
現從事第三方理財,是金金財富工作室創立者;幸福資產的董事長兼總經理;
香港知名金融集團大中華區通路總監,合作顧問及渠道超過百人。

做為國家高級理財規劃師,希望能給中國的普羅大眾傳播正確的理財行為和觀念,
為國內理財行業的興起負起應有的責任!
任重而道遠,吾將上下而求索!

Michael Fan

Michael Fan

WORKING EXPERIENCE

2012/01—2014/07    Pramerica Fosun Life Insurance Co., Ltd
Chief Alternative Distribution Officer
● Direct report to CEO ● In charge of 3 Channels PTA,CCA and TA ● In charge of Branch Expansion for 3 Channels ● Developed E-commerce, Tele-marketing channel ● Lead a great differentiation in the market 2007/03—2011/12 AIA Life Insurance Co., Ltd (Shanghai Branch)
Head for Finacial planner Channel
● Direct report to GM ● Major responsibility is in charge of the agency development of the important channel FP
Recruiting & Retention Department Head
● Major responsibility is in charge of recruiting and retention.
Head for PTA (Part Time Agent)
● Major responsibility is in charge of new project PTA to make best practice. 2004/06—2007/02 Manulife—Sinochem Life Insurance Co., Ltd
Deputy Director Of Recruiting & Agency Development
● Direct report to the Chief officer of China Agency Development 2000/07—2004/05 JohnHancock Tian’an Life Insurance Co., Ltd.
Agency Manager

EDUCATION BACKGROUND

2012/09—2014/12  School of Management Fudan University MBA Program

鼎展集團 | SAFE GOLD FINANCIAL HOLDINGS

鼎展金融集團是本港大型綜合性金融企業,憑藉依託香港國際金融中心的優越地理位置,多年來與多家國際金融機構有著緊密的合作關係。集團業務遍佈香港、澳門、中國乃至亞太各地區,匯集了經驗豐富的精英管理團隊秉承用心、誠信、創新的經營理念,致力為投資者提供專業而優質的一站式投資理財服務。

集團經營範圍涵蓋:貴金屬買賣服務、財富管理、貸款服務、地產代理等多個行業領域。成員包括:鼎展金業(Safe Gold Bullion Ltd)、鼎展理財策劃(Safe Gold Advisors Ltd)、鼎展地產代理(Safe Gold Property Agency Ltd)、鼎展財務(Safe Gold Finance Ltd)。集團積極開拓多元化業務,為持續發展奠定了穩健的基礎,配合一站式的理財服務,成就集團於各個領域均能脫穎而出。

隨著中國迅速崛起經濟騰飛,金融市場逐步開放,鼎展金融集團以此作為契機, 將會加大投放資源及技術,建設中港金融互助、合作、交流,致力促進中國與國際金融市場接軌,為客戶提供更國際化、更專業、更靈活的理財服務。

理財規劃 | FINANCIAL PLANNING

理財策劃的重要性

人生充滿轉變與挑戰。 在不同的階段,您應對自己的人生目標作出適當的調節。 財務策劃可減低出乎意料之外的事情及對您所帶來的衝擊,使您更全面掌握自己的目標。 財務策劃使您明確地列出現在及將來的財務期望,助您籌劃可行的計劃、客觀地評估各種可行建 議、及採用有效的計算方法。它更可助您了解各項財務目標的關連性,及適當地平衡各項不同的財務目標。

誰需要理財策劃?

財務策劃常被誤解為有錢人而設。
其實您不需要累積很多金錢,才可善用財務策劃。當您財政獨立時,已可開始財務策劃。

現在已有愈來愈多人,意識到盡早開始財務策劃能使他們及其家人受益的重要性;盡早開始財務策劃的好處,是可令您較其他人更快實現自己的人生目標。

理財金字塔

理財策劃是通過有意識的規劃,幫助你確立及實現切合實際的經濟目標。財務策劃包括儲蓄、保障、投資、稅務、退休、及遺產等。進行理財策劃時理財金字塔能具體地幫助我們了解本身在不同人生階段的需要。

為何需要理財顧問?

運用理財策劃及選擇理財策劃師,是您為自己及家人作出的重大決定之一。
無論您的人生目標是簡單或複雜,皆需要一個專業人士替您平衡各方面的需要。
一般人或許並沒有理財策劃的專業知識,但有 些人也許喜歡自己全盤籌劃。 最明顯的好處是您不用支付任何費用,但這並 不等如您沒有付出其他代價。
主要的代價或額外開支,包括:不能將寶貴的時 間應用於其他更有成本效益的事務上; 未能獲取 最新資訊;可能錯過運用更有利可圖的策略; 不能獲得額外的專業意見等等。您或更要額外投資或購買自用的財務軟件或其他分析工具、又或需訂購一些投資及財經報告。 基於以上種種原因,聘用理財策劃師的好處是 遠遠超過其費用。

理財顧問的角色

將客戶利益放在首位,為客戶提供獨立及專業的建議,助客戶捕捉每個財富增值的機遇,作為客戶及產品供應商之溝通橋樑。
對產品及產品供應商保持中立的態度,客觀地評估各項投資產品,為客戶策劃最合適的個人理財方案。
定期檢討客戶的投資組合表現,按客戶於人生不同階段的財務需要,適時作出調整,成為客戶的終生理財夥伴。

服務範圍

  • 分析理財需要
  • 策劃獨立的個人理財計劃
  • 適時實行理財計劃
  • 定時檢討及管理理財計劃

投資管理團隊

我們擁有由資深金融從業員組成的專業隊伍,他們具有豐富的行業經驗、市場觸角及廣泛的銷售網路,為客戶制訂或提供關於財務安排意見,涉及範疇廣泛。適當有效的財富管理,讓您有效、更快達致預期的理財目標。令您安枕無憂,更是致富的成功之道。

夥伴關係及服務流程